E-bültenimize abone olarak
en son bilgilere ve haberlere ulaşabilirsiniz.
BORSAGUNDEM.COM – DIŞ HABERLER SERVİSİ
Küresel piyasalardaki çöküşle birlikte yatırımcılara danışmanlık yapan finans profesyonellerinin tavsiyeleri de başarısız oldu. J.D. Power'ın en son anketine göre, S&P 500'ün 2022'de %18 düşmesi ve tahvillerin de gerekli savunmayı sağlayamaması, yatırımcılara tam hizmet sağlayan yatırım firmalarına yönelik talebi geçen yıla göre önemli ölçüde düşürdü.
Ancak yatırımcılar sadece hisse senetlerindeki düşüşten dolayı kızgın değildi. MarketWatch’un haberine göre ABD merkezli bir tüketici araştırmaları firması J.D. Power’ın anketi müşterilerin danışmanlarından varlıkları konusunda aldıkları tavsiye ve değerlendirmelerden genel olarak memnun olmadığını gösterdi. Ankete göre birçok müşteri tam hizmet veren firmalardan ihtiyaç duydukları veya bekledikleri kapsamlı tavsiyeleri bile almadıklarını belirtiyor.
J.D. Power’ın anketine göre şirketlerin sadece %11'i, genel finansal sağlık hakkında tavsiyelerde bulunabildi, müşterilerinin çıkarlarını ilk sıraya koyabildi ve parasının hakkını veren kapsamlı bir hizmet sağlayabildi. Ankete katılanların büyük bir kısmı ise (%50) hedefe dayalı tavsiyelerde bulundu. Bu tavsiyelere bazı durumlarda bir finansal planı veya açıkça belirtilen ücretleri de içeriyordu. Katılımcıların %40’lık kısmı ise sadece işlemsel tavsiyeler aldıklarını belirtiyor. Bu tavsiyelerde ise ‘müşterilerin ve danışmanın çıkarlarının çeliştiği’ belirtiliyor.
Tam hizmet veren firmaların müşterilerinin sadece %57'si tam bir finansal plana sahip olduklarını ve böyle bir plana sahip olanların sadece yarısının bununla yatırım tavsiyelerinde tam hizmet aldıklarını söylüyor. Daha çarpıcı olanı ise müşterilerin %32’si danışmanlarının kendi çıkarları doğrultusunda çalışmadığını düşünüyor.
J.D. Power Servet Çözümleri Başkanı Tom Rienman, “Finansal tavsiyelerin etkileri yoğun olabilir, ancak iyi tavsiye ile daha zayıf tavsiye arasında bir eşitsizlik var" ifadelerine yer verdi.
Sektör müşterileriyle bağlantısını kesti
Ankette belirtilen memnuniyetsizlik, genellikle sektörün kabul etmediği bir durumdur. Zira araştırma maliyetleri bizzat aracı kurumlar tarafından ödenen çalışmaların çoğu, finansal hizmetlerin olumlu yönlerine ve finansal tavsiyelerin ne kadar etkili olabileceğine odaklanmaktadır. Ancak araştırmaya göre danışman performansının yalnızca piyasalardaki başarısıyla eşitlenmesi sorunun önemli bir kısmının atlanmasına sebep oluyor.
Reiman konuyla ilgili açıklamasında, “İnsanlar sadece yatırımlarında yardım istemiyor. Daha fazlasını istiyorlar. Sektör olarak bu talebi hâlâ yerine getiremiyoruz. Bu işaretleri bir ‘uyan’ mesajı olarak almak sektörün görevidir. Gereken değişiklikleri yapmak için inkar edilemez bir dönüm noktasındayız” dedi.
J.D. Power'ın yatırımcı memnuniyeti anketi 21. yılında. Anket şirketleri 1.000 puanlık bir ölçekte değerlendirir. Araştırmanın sonuçlarına göre yatırımcı memnuniyeti 2020’de zirveye 2009’da ise en düşük seviyesine ulaşmıştı. Ancak araştırmalarda farklı bir metodoloji kullanılıyordu. Bu yılın ortalaması 727 puandı ve bu da bir önceki yıla göre 17 puanlık bir düşüşü işaret ediyordu.
Ankette yer alan en iyi danışmanlık firmaları Charles Schwab, UBS, Fidelity, Lincoln Financial Group ve Ameriprise ilk beşi oluşturuyor. Listenin dibinde ise Prudential, PNC ve LPL bulunuyor.
Rieman, yüksek gelirli yatırımcıların danışmanlık hizmetlerinden biraz daha memnun olduğunu, ancak cevapların sorulan tüm sorular için genellikle aynı kaldığını belirtiyor. Yani araştırma uzmanına göre asıl sorun yalnızca daha kişiselleştirilmiş ve odaklı tavsiyeler alan yüksek gelirli müşterilerden kaynaklanmıyor.
Reiman ayrıca tam hizmet veren bir aracı kurumdan gelen tavsiyeler ile yüksek servet sahibi müşterilerin bağımsız danışmanlardan aldıkları hizmet türü arasında gelir seviyelerinde bir fark olup olmadığı konusuna girilmediği belirtiliyor.
Ancak bu tür bir ücretli firma olan Rebalance360'ın CEO'su Mitch Tuchman, yatırımlardan komisyon alanlarla sabit ücret alan firmalar arasında bir fark olduğunu savunuyor: "İki tür servet yöneticisi var: tam hizmet verip komisyon alan çalışanlar ve böyle olmayanlar. Komisyonları olanların farklı bir gündemi vardır. Sadece ücrete bakıyorsanız, bu yaklaşımın güzelliğini elbet anlayanlarımız vardır. Ancak bir planın hayatınızı değiştirmek için ne yapacağını somut hale getirmek konusunda çok şey yapmamız gerekiyor."
Bank of America: Üç resesyon sinyalinden ikisi alarm veriyor
Mohamed El-Erian: Fed bu hataya düşmemeli
ABD'de tahvil ve hisse senedi rallisi sürecek mi?
Sayfada yer alan bilgiler tavsiye niteliği taşımayıp yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırımcı profilinize uymayabilir.
borsagundem.com’da yer alan bilgi, yorum ve tavsiyeleri yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti; aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır. Bu görüşler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Bu nedenle, sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir. Burada yer alan bilgiler, güvenilir olduğuna inanılan halka açık kaynaklardan elde edilmiş olup bu kaynaklardaki bilgilerin hata ve eksikliğinden ve ticari amaçlı işlemlerde kullanılmasından doğabilecek zararlardan www.borsagundem.com ve yöneticileri hiçbir şekilde sorumluluk kabul etmemektedir. Burada yer alan görüş ve düşüncelerin www.borsagundem.com ve yönetimi için hiçbir bağlayıcılığı yoktur.
BİST isim ve logosu “koruma marka belgesi” altında korunmakta olup izinsiz kullanılamaz, iktibas edilemez, değiştirilemez. BİST ismi altında açıklanan tüm bilgilerin telif hakları tamamen BİST’e ait olup, tekrar yayınlanamaz.
borsagundem.com verilerin sekansı, doğruluğu ve tamliği konusunda herhangi bir garanti vermez. Veri yayınında oluşabilecek aksaklıkar, verinin ulaşmaması, gecikmesi, eksik ulaşması, yanlış olması veri yayın sistemindeki performansın düşmesi veya kesintili olması gibi hallerden oluşan herhangi bir zarardan borsagundem.com sorumlu degildir. BİST, verinin sekansı, doğruluğu ve tamlığı konusunda herhangi bir garanti vermez. Veri yayınında oluşabilecek aksaklıklar, verinin ulaşmaması, gecikmesi, eksik ulaşması, yanlış olması, veri yayın sistemindeki performansın düşmesi veya kesintili olması gibi hallerde Alıcı, Alt Alıcı ve/veya kullanıcılarda oluşabilecek herhangi bir zarardan BİST sorumlu değildir.
Finansal veriler aracılığıyla sağlanmaktadır. BİST hisse verileri 15 dakika gecikmelidir. Son güncelleme saati (03:25)